গোলাম রাব্বি 
একটি উচ্চ নেট ওয়ার্থ ক্লায়েন্টের জন্য একটি নতুন অফারের গোড়ায়, এডওয়ার্ড জোন্স তার বেতনে তার শীর্ষ নির্বাহীকে একটি বড় প্রতিযোগিতা দিচ্ছেন।
এডওয়ার্ড জোনসের সিইও পেনি পেনি পেনিংটন ২০২৪ সালে ১৫..7% বছর -বছর -বছর বৃদ্ধি পেয়েছিলেন, ২০২৪ সালে ২৯.১ মিলিয়ন ডলার,
সেন্ট লুই-ভিত্তিক ফার্ম কীভাবে পরামর্শদাতাদের গ্রাহকদের সেবা দেওয়ার অনুমতি দেয় তার পরিবর্তনের পরে এখনও পর্যন্ত পেডেইয়ের ঘোষণা। উদাহরণস্বরূপ, চূড়ান্ত পতন,
আরও পড়ুন:
গত সপ্তাহে এডওয়ার্ড জোন্স বিনিয়োগযোগ্য সম্পদে million 10 মিলিয়ন বা তার বেশি সহ গ্রাহকদের একটি নির্বাচিত গোষ্ঠীর কাছে আরও একটি বিশেষ অফার সরবরাহ করেছিলেন। এডওয়ার্ড জোন্স জেনারেশন নামে একটি প্রোগ্রামের মাধ্যমে ফার্ম কর পরিকল্পনা, এস্টেট এবং ব্যবসায়িক পরিকল্পনা, নগদ-প্রবাহ বিশ্লেষণ এবং জনহিতকর গাইডেন্সের মতো উন্নত পরিষেবা সরবরাহ করছে, যা অ্যাকাউন্টিং ভেটেরান ইওয়াই এবং আইন ফার্ম হুশ এবং ব্ল্যাকওয়েলের সাথে অংশীদারিত্বের সাথে আংশিকভাবে। এটি বিকল্প বাজারের ধরণের – বেসরকারী ইক্যুইটি, প্রাইভেট ক্রেডিট, প্রাইভেট রিয়েল এস্টেট – যেখানে অন্যান্য বড় অর্থ পরিচালকদের দ্রুত ঝুঁকির মধ্যে আসে সেখানে বিনিয়োগের জন্য এই উচ্চ নেট মূল্যের গ্রাহকদের নতুন সুযোগগুলিও সরবরাহ করছে।
‘বোঝানো’ আল্ট্র্যাভ্যালিটি
চুবাক আরও বলেছিলেন যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ছোট ছোট ব্যবসায়ের একটি বিশাল শতাংশ হ’ল মালিকরা যারা অবসর বয়সের কাছাকাছি পৌঁছেছেন।
“সুতরাং আমরা এখন এটি বিনিয়োগ করছি, কারণ প্রবণতাগুলি বলছে যে এই বিভাগগুলি গ্রাহকদের সন্ধান করছে এবং আরও সমর্থন প্রয়োজন,” তিনি বলেছিলেন।
এডওয়ার্ড জোন্স দীর্ঘকাল ধরে তার প্রধান গ্রাহককে বিনিয়োগকারী হিসাবে সম্পদ হিসাবে সংজ্ঞায়িত করেছেন $ 250,000 থেকে 5 মিলিয়ন ডলার দিয়ে। এটি গ্রাহকদের সাথে কাজ করার বা এমন জায়গাগুলিতে বাণিজ্য করার চেষ্টা করেছিল যেখানে এর প্রতিযোগীরা যেতে বিরক্ত হয় নি।
চুবাক বলেছিলেন যে উচ্চ নেট ওয়ার্থ ক্লায়েন্টের জন্য নতুন অফারটি সেই মিশনের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।
তিনি বলেছিলেন, “বাস্তবতা আজ, এমন অনেক উচ্চ নিট গ্রাহক রয়েছেন যারা আন্ডারসক্রড, যারা বিস্তৃত পরিকল্পনা এবং পরামর্শ, সম্পদ, কর, পেশাদার পরামর্শে সম্পূর্ণ অ্যাক্সেস পাচ্ছেন না এবং সকলেই এটিকে একজন যত্নশীল আর্থিক উপদেষ্টার সাথে একত্রিত করছেন,” তিনি বলেছিলেন। “সুতরাং এই লক্ষ্য।”
চুবাক জানিয়েছেন যে এডওয়ার্ড জোনস $ মিলিয়ন ডলার বা তারও বেশি সংখ্যক বিনিয়োগযোগ্য সম্পদে উচ্চ নেট মূল্য হিসাবে সংজ্ঞায়িত করেছেন এবং সেই প্রজন্মের অফারটি শেষ পর্যন্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য $ 10 মিলিয়ন ডলার পরিসরের অধীনে বাড়ানো হবে। এডওয়ার্ড জোন্স প্রায় 9 মিলিয়ন ক্লায়েন্ট বলে প্রতিবেদন করেছে, যদিও এটি কতগুলি 10 মিলিয়ন ডলার এবং ইন-ইবভ বিভাগটি ভঙ্গ করে না।
“আমাদের লক্ষ্য আগামী কয়েক মাসের মধ্যে প্রজন্মের মধ্যে কয়েক হাজার গ্রাহকের কাছে আসা,” চুবাক বলেছিলেন। “আমরা যেমন আরও শিখি, যেমন আমরা এর সাফল্য দেখি, আমাদের লক্ষ্য এটি প্রসারিত করা হবে” “
এডওয়ার্ড জোন্সকে কি নিয়োগের দরকার আছে?
যদি এডওয়ার্ড জোনস গ্রাহকদের জন্য বিনিয়োগের জন্য কয়েক মিলিয়ন লোকের সাথে প্রতিযোগিতা করতে চায় তবে তিনি বলেছিলেন, এটির নিয়োগের খেলাটি বাড়ানো দরকার। ন্যাশ বলেছিলেন যে তিনি মনে করেন যে এডওয়ার্ড জোনসের এখনও প্রতিযোগীদের কাছে তার নিয়োগের চুক্তি এবং প্রযুক্তি প্রসাদ আনার জায়গা রয়েছে।
“এটিই আসল প্রশ্ন,” তিনি বলেছিলেন। “যদি তারা প্রতিযোগিতামূলক চুক্তি না করে তবে তারা প্রান্তিক হতে চলেছে They তারা এখানে কিছু চুক্তি জিততে চলেছে। তারা সেখানে কিছু উচ্চ -মূল্য গ্রাহক পাবে। তবে এটি সম্পর্কে এটি।”
বড় পরিবর্তন
এডওয়ার্ড জোন্স দ্বারা করা অন্যান্য সাম্প্রতিক পরিবর্তনগুলির মধ্যে রয়েছে তাদের পরামর্শদাতাদের একক ব্যক্তি অফিসগুলিতে নিজেরাই কাজ করার পরিবর্তে একটি দল গঠনের জন্য একত্রিত হওয়ার অনুমতি দেওয়া। এটি তাদের “বিচক্ষণতা” – বা প্রতিটি পৃথক ক্রিয়াকলাপের জন্য অনুমতিের প্রয়োজন ছাড়াই গ্রাহকদের অ্যাকাউন্টে লেনদেন করার ক্ষমতাও দিয়েছে।
প্রযুক্তির পক্ষে, এডওয়ার্ড জোনস ফিনটেক ফার্ম এনওয়াস্টনেটের মানিগাইড পণ্যগুলিতে এর সমস্ত শাখায় অ্যাক্সেস সরবরাহ করেছে, যা ব্যয় এবং সঞ্চয়গুলির মতো পরিবর্তনগুলি কীভাবে তাদের নির্দিষ্ট বয়সে অবসর নেওয়ার ক্ষমতাকে প্রভাবিত করতে পারে তা কল্পনা করার একটি সহজ উপায় সরবরাহ করে। এটি একটি নতুন গ্রাহক সম্পর্ক ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা বা সিআরএমও চালু করেছে, যা শিল্পের প্রবীণ বিক্রয়কর্ম দ্বারা এর শাখার 5,500 টিরও বেশি শাখায় সরবরাহ করা হয়েছে।
সমস্ত পরিবর্তনের সময়, এডওয়ার্ড জোন্স শক্তিশালী আর্থিক ফলাফলের রিপোর্ট অব্যাহত রেখেছে।
“আগের বছরের তুলনায় আর্থিক উপদেষ্টাদের এই পাঁচ শতাংশ বৃদ্ধি এডওয়ার্ড জোন্সকে আরও বেশি গ্রাহক এবং সম্প্রদায়ের সেবা দিতে সক্ষম করে।
পরিকল্পনা এবং পরামর্শ, “ডন অ্যাভেন, অভিজ্ঞ আর্থিক উপদেষ্টার নিয়োগ ও প্রতিভা অধিগ্রহণ বিপণনের অধ্যক্ষ এডওয়ার্ড জোন্স এক বিবৃতিতে বলেছেন।
অন্যান্য অর্থ পরিচালনার সাথে তাল মিলিয়ে রাখুন
সিইও পেনিংটন ফার্মের 10 কে ফাইলিং অনুসারে, একমাত্র এডওয়ার্ড জোনস এডওয়ার্ড জোন্সের নির্বাহী ছিলেন না, যিনি গত বছর পর্যাপ্ত ক্ষতিপূরণ প্রবৃদ্ধি পেয়েছিলেন। চিফ ফিনান্সিয়াল অফিসার অ্যান্ড্রু মিরডলার ২০২৪ সালে ২০২৪ সালে ২৮.৫% বছর বৃদ্ধি পেয়েছিলেন। 2024 সালে 18.7 মিলিয়ন ডলার। ডিজিটাল, ডেটা এবং অপারেশনগুলিতে 9% বৃদ্ধি, ফ্রান্সিস লাকিন্টা প্রায় 20 মিলিয়ন ডলার; এবং চিফ ট্রান্সফর্মেশন অফিসার ক্রিস্টিন জনসন 19%দ্বারা 20 মিলিয়ন ডলার বৃদ্ধি করেছেন।
এডওয়ার্ড জোন্সের একজন মুখপাত্র বলেছেন, ফার্মের ক্ষতিপূরণ নীতিগুলি অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলির দ্বারা প্রবর্তিতদের সাথে তুলনা করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, পেনিংটনের জন্য 29.1 মিলিয়ন ডলার অর্থ প্রদান একই বছর এসেছিল যখন জেপি মরগান সিইও জেমি ডিমন
এডওয়ার্ড জোনসের মুখপাত্র বলেছেন, “আমরা আমাদের গ্রাহককেন্দ্রিক সংস্কৃতিতে বিশ্বাসী এবং আমাদের সংগঠনটি অনুসরণ করার চেষ্টা করার জন্য সঠিক গোষ্ঠী সন্ধান এবং বজায় রাখতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।”
