গোলাম রাব্বি 
ফিনান্সিয়াল ক্রাইম এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) এর জন্য মার্কিন-ম্যাক্সিকো সীমান্তের নিকটবর্তী মানি পরিষেবা ব্যবসায় (এমএসবি) প্রয়োজন হবে সরকারকে ছোট নগদ লেনদেনের প্রতিবেদন করার জন্য, প্রান্তিকটি 10,000 ডলার থেকে 200 ডলারে হ্রাস করে।
ফিনকেন, যা ট্রেজারি বিভাগের একটি সংস্থা, মঙ্গলবার দক্ষিণ -পশ্চিম সীমান্ত বরাবর মাদক পাচারের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের প্রয়াসের অংশ হিসাবে একটি আদেশ জারি করেছে,
আদমশুমারির তথ্য অনুসারে, আচ্ছাদিত জিপ কোডের মোট জনসংখ্যা প্রায় 1.3 মিলিয়ন। এই জিপ কোডগুলি টিজুয়ানা, মেক্সিক্যালি এবং সিউডাড জুয়ারেজ সহ মেক্সিকান শহরে রয়েছে।
নিম্ন সীমানা এবং বর্ধিত পরিচয়ের প্রয়োজনীয়তাগুলি এই আমেরিকান অঞ্চলে নগদ চেক, বিনিময় মুদ্রা এবং অন্যান্য লেনদেন সরবরাহ করা সম্ভবত আরও কঠিন হবে।
এই আদেশটি ফেডারেল রেজিস্টারে প্রকাশিত হওয়ার 30 দিন পরে কার্যকর হওয়ার কথা রয়েছে। ফেডারেল রেজিস্টার সাধারণত কোনও সংস্থার কয়েক দিনের মধ্যে একটি নিয়ম প্রকাশ করে যা এটি ঘোষণা করে।
এমএসবি প্রতিনিধিত্ব করে এমন একটি ট্রেড অ্যাসোসিয়েশন অর্ডারটির সুযোগ এবং প্রান্তিকতার পুনর্বিবেচনা করে বা পুনরায় মূল্যায়ন করে এমন আদেশের প্রতিক্রিয়া জানায়।
যদিও মানি সার্ভিস বিজনেস অ্যাসোসিয়েশন (এমএসবিএ) ফিনাকের বিতরণ এবং বিতরণে বিতরণ পরীক্ষা করার জন্য আইন প্রয়োগকারী চেককে সমর্থন করার নীতি লক্ষ্যকে সমর্থন করে টমাসফের মতে
“এমএসবিএ বিশ্বাস করে যে জিটিওগুলি ফিনকেন তথ্য সংগ্রহ ও প্রক্রিয়াজাতকরণ দ্বারা আরোপিত বোঝা হ্রাস করে উত্পন্ন করবে,” টমাসোফস্কি আমেরিকান ব্যাংকারকে একটি ইমেল বিবৃতিতে বলেছেন।
এমএসবি হ’ল নন-ব্যাংক আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি যা বিভিন্ন আর্থিক পরিষেবা সরবরাহ করে তবে সাধারণত সম্প্রচার তহবিল, মুদ্রার বিনিময় এবং নগদ চেকগুলিতে ফোকাস করে। এই ব্যবসাগুলি আনব্যাঙ্ক এবং আন্ডারব্যাঙ্ক সহ গ্রাহকদের জন্য ব্যাংকিং পরিষেবাদির বিকল্প।
একটি সিটিআর ফাইল করতে, একটি সংস্থাকে অবশ্যই গ্রাহকের সামাজিক সুরক্ষা বা করদাতা পরিচয় নম্বর গ্রহণ করতে হবে। তাদের ড্রাইভারের লাইসেন্স, পাসপোর্ট, এলিয়েন আইডেন্টিফিকেশন কার্ড বা অনুরূপ অফিসিয়াল ডকুমেন্টেশন দিয়ে তাদের পরিচয় যাচাই করতে হবে।
এই প্রয়োজনীয়তার সম্মিলিত প্রভাবটি হ’ল 30 জিপ কোডের যে কোনও ব্যক্তির জন্য যে কোনও ব্যক্তির প্রয়োজন হবে যার জন্য এটি করার জন্য একটি ফর্মের প্রয়োজন হবে, মুদ্রাগুলি বিনিময়, মুদ্রা বিনিময় বা সীমান্তে অর্থ প্রেরণ করা হবে এবং লেনদেনটি ট্রেজারিতে অবহিত করা হবে।
আদেশটি সন্দেহভাজন ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদন (এসএআরএস) প্রতিবেদন করার জন্য প্রান্তিকও উল্লেখ করেছে। কোনও ব্যবসায়ের সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদন (এসএআর) ফাইল করা উচিত যদি $ 2,000 বা তার বেশি লেনদেন সন্দেহজনক বলে মনে হয়। এই জাতীয় লেনদেনের প্রতিবেদন করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য ব্যবসায়গুলি দায়বদ্ধ হতে পারে।
মঙ্গলবার জারি করা আদেশে অনুরোধ করা হয়েছে যে ব্যবসায়ীরা স্বেচ্ছায় ছোট লেনদেনের জন্য এসএআরএসে প্রবেশ করে, যারা সিটিআর -এর জন্য 200 ডলার পরিসীমা থেকে বেরিয়ে আসে বলে মনে হয়, তবে বাধ্যতামূলক প্রতিবেদনের জন্য $ 2,000 এর সীমা পরিবর্তন হবে না।
এই আদেশটি ব্যাংক সেক্রেটারি আইনের অংশ দ্বারা ট্রেজারি ব্রড কর্তৃপক্ষের সচিবকে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিতে অতিরিক্ত প্রতিবেদনকে পরাভূত করতে এবং আইন দ্বারা নির্ধারিত লোকদের কাছ থেকে রেকর্ডগুলি পরাধীন করার জন্য সক্ষম করা হয়েছে, সুতরাং যতক্ষণ সচিবের এটি করার জন্য “উপযুক্ত ভিত্তি” রয়েছে।
এই আদেশটি এই ভাষাটি উদ্ধৃত করে উল্লেখ করে যে যথাযথ বেসটি আসলে আদেশে তালিকাভুক্ত নির্দিষ্ট জিপ কোডটিকে লক্ষ্য করে বিদ্যমান, “মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের দক্ষিণ -পশ্চিম সীমান্তের সাথে ড্রাগ কার্টেল এবং অন্যান্য অবৈধ অভিনেতাদের দ্বারা অবৈধ অর্থের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের ট্রেজারি প্রচেষ্টার অংশ হিসাবে। ,
