গোলাম রাব্বি 
আমরা সকলেই জানি যে এসও -কলড দুর্দান্ত অর্থ স্থানান্তর দিগন্তে রয়েছে, তবে কতজন উপদেষ্টা সত্যই এটি খালাস করার জন্য পদক্ষেপ নিচ্ছেন?
যাইহোক, সেরুলি ডেটা দেখিয়েছে যে অনেক পরামর্শদাতাদের যদি তাদের সংস্থাগুলি ছোট গ্রাহক এবং সম্ভাব্য গ্রাহকদের জন্য অর্থ পাস হওয়ার সাথে সাথে তাদের সম্পর্কগুলি বজায় রাখবে বলে আশা করা হচ্ছে তবে তাদের দীর্ঘ পথ যেতে হবে। যদিও প্রায় অর্ধেক (46%) উচ্চ নেট ওয়ার্থ অনুশীলনের ফলে স্বামী -স্ত্রী এবং গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তিদের পরিকল্পনা প্রক্রিয়াতে জড়িত রয়েছে, বেশিরভাগ (57%) বলেছেন যে কেবল গ্রাহকদের সাথে তাদের বাচ্চাদের সাথে সীমিত মিথস্ক্রিয়া রয়েছে। নাতি -নাতনিদের ক্ষেত্রে এই চিত্রটি 44%এ নেমে আসে।
মেগান কোপকা, ব্যবস্থাপনা অংশীদার
তিনি বলেছিলেন, “প্রায়শই, সদ্য বিবাহিত ছেলেরা তাদের মায়েদের সাথে পরিকল্পনা করার জন্য আমার কাছে আসে,” তিনি বলেছিলেন। “তার বাবার পরামর্শদাতা তাদের উভয়ের জন্যই এটি কাটেনি।”
আরও পড়ুন:
ডেভিড ডাব্লু। ডেমিং, প্রতিষ্ঠাতা ও রাষ্ট্রপতি
“আমাদের লাইনটি তরুণ গ্রাহক এবং পরিকল্পনাকারীদের জন্য, ‘পরিকল্পনাটি শুরু করার জন্য আপনি অর্থ উত্তরাধিকারী না হওয়া পর্যন্ত কেন অপেক্ষা করবেন?” “তিনি বললেন।
লরেন উইলিয়ামস, সহ-প্রতিষ্ঠাতা ও আর্থিক উপদেষ্টা
“তাদের সংস্কৃতিতে তারা বিশ্বাস করে যে অর্থ কেবল পরবর্তী প্রজন্মের জন্য আর্থিক সুরক্ষা সম্পর্কে নয়; এটি একটি নৈতিক দায়িত্ব,” তিনি বলেছিলেন। “এটি অর্থের সুযোগ প্রদানের, পারিবারিক মূল্যবোধ সংরক্ষণ এবং আগত প্রজন্মের সাফল্য অর্জন করতে পারে তা নিশ্চিত করার একটি উপায় হিসাবে দেখা হয়। এটি আর্থিক নেতৃত্বের উত্তরাধিকার ছেড়ে যাওয়ার বিষয়ে।”
পরিবারের সকল সদস্যের জন্য উদ্বেগ দেখান
রাউল গ্যাস্টি, লিজ ফার্মের অংশীদার এবং সহ-প্রতিষ্ঠাতা
“এটি একটি মসৃণ রূপান্তর নিশ্চিত করে এবং শিশুদের আশ্বাস দেয় যে সম্পর্কটি আত্মবিশ্বাসের ভিত্তিতে তৈরি হয়েছে,” তিনি বলেছিলেন। “যখন উত্তরাধিকারীদের সাথে জড়িত থাকে, তারা এই প্রক্রিয়াতে জড়িত বোধ করে এবং নিশ্চিত করে যে বাবা-মা এবং শিশু উভয়ের জন্যই আলোচনা স্বাচ্ছন্দ্যময়। স্বচ্ছতা এবং পরিবার এবং আর্থিক বিষয় সম্পর্কে উন্মুক্ত যোগাযোগ একটি দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্ক হ’ল একটি শক্তিশালী ভিত্তি তৈরি করতে সহায়তা করে।”
আরও পড়ুন:
সম্পদ সুরক্ষা আইন ফার্মের প্রতিষ্ঠাতা ব্লেক হ্যারিস
“এটি দেখানোও গুরুত্বপূর্ণ যে আপনি বাচ্চাদের জন্য তাদের আবেগ এবং শখের প্রতি আগ্রহ দেখিয়ে নির্ভরযোগ্য,” তিনি বলেছিলেন। “আপনার গ্রাহক বা শিশুদের অনুকরণ করার চেষ্টা করার দরকার নেই, তবে এটি গুরুত্বপূর্ণ যে তারা তাদের ইতিবাচক ক্রিয়াকলাপগুলিতে সত্যিকারের আগ্রহ দেখাতে পারে।”
বেন লরির প্রতিষ্ঠাতা ও প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা,
“এটি মাইলফলক স্নাতক, একটি বিবাহ বা এমনকি পারিবারিক ক্ষতির সময় একটি জানাজায় অংশ নিতে পারে,” তিনি বলেছিলেন। “যখন উত্তরাধিকারীরা দেখেন যে তাঁর পরিবারের পরামর্শদাতারা আসলে মানি পরিচালনার বাইরে, যা সবচেয়ে বেশি থাকে এবং তারা এটি মনে রাখে।”
জেরেমি ফিঙ্গার, প্রতিষ্ঠাতা
“যখন স্বাস্থ্যসেবা সমস্যা বা মৃত্যু হয়, তখন আমরা সভাগুলির সময় শিশুদের নিয়ে আসি However তবে, চ্যালেঞ্জটি হ’ল বয়সের পার্থক্য এবং কখনও কখনও পরিশীলিত। আমরা অবসরপ্রাপ্তদের সাথে ডিল করি Many অনেক শিশু খুব আলাদা। [part of their] পিতামাতার তুলনায় জীবনচক্র। ,
উইলিয়ামস বলেছিলেন যে পরবর্তী প্রজন্মকে আর্থিক পরিকল্পনার সাথে সংযুক্ত করা কোনও ট্রিগার ইভেন্টের অনুপস্থিতিতে চ্যালেঞ্জ হতে পারে, তবে যখন তার ফার্মটি তার বাস্তব জীবনের লক্ষ্যগুলির সাথে আর্থিক কৌশলগুলি সারিবদ্ধ করে, তখন তরুণ প্রাপ্তবয়স্করা শিখতে আগ্রহী।
তিনি বলেন, “উত্তরাধিকারীদের বিভ্রান্ত করার মূল চাবিকাঠি কোনও আর্থিক সঙ্কটের জন্য অপেক্ষা করছে না – তারা কোথায় রয়েছে তা বৈঠক করছে এবং আজকের পরিকল্পনাটি কীভাবে আগামীকালের জন্য স্বাধীনতা তৈরি করে তা তাদের দেখায়।”
উইলিয়ামস বলেছিলেন যে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পাঠগুলির মধ্যে একটি তার পরবর্তী প্রজন্মকে শিখিয়েছে, ঝুঁকি সহনশীলতা এবং ঝুঁকি ক্ষমতার মধ্যে পার্থক্য – কারণ এটি আপনি কতটা ঝুঁকিপূর্ণ বোধ করছেন তা বোঝা, আপনি কতটা ঝুঁকি নিতে পারেন তা বুঝতে পারেন। যে থেকে।
“কেবল তরুণ বিনিয়োগকারীদের জন্য শুরু করে, বিনিয়োগের কৌশলগুলি নেভিগেট করা এটিকে বিশাল করে তুলতে পারে তবে সঠিক ভিত্তি তাদের জীবনকাল জুড়ে আর্থিক আত্মবিশ্বাস এবং স্মার্ট সিদ্ধান্ত নিতে দ্রুত তাদের প্রতিষ্ঠা করতে পারে,” তিনি বলেছিলেন। “আমি সম্প্রতি একজন গ্রাহকের কন্যার সাথে বসে ছিলাম, তার পরিবারের ভবিষ্যতের ম্যাপিং করছিলাম যখন তিনি তার মা আমাকে কতটা বিশ্বাস করেছেন তা ভাগ করে নিতে থামিয়েছিলেন। এটিকে এত অর্থবহ করে তুলুন।”
বাধা অতিক্রম করা
পরামর্শদাতাদের সর্বোত্তম উদ্দেশ্য সত্ত্বেও, হ্যারিস বলেছিলেন যে পরবর্তী প্রজন্মের প্রতি সত্যিকারের আগ্রহ দেখানো চ্যালেঞ্জ হতে পারে। তবে তাদের আগ্রহের সাথে সম্পর্কিত হওয়া সম্ভব। উদাহরণস্বরূপ, অফশোর সম্পদ সুরক্ষা অ্যাটর্নি হিসাবে তিনি বলেছিলেন যে তিনি প্রায়শই ভ্রমণ করেন এবং দেখতে পান যে তাদের গ্রাহকদের অনেক শিশুও ভাল ভ্রমণ করছে।
“আপনি আপনার আসল অভিপ্রায় হিসাবে সন্দেহের একটি ভারী স্তরের সাথে দেখা করতে পারেন,” তিনি বলেছিলেন। “তবে, আপনি প্রকৃতপক্ষে আপনার গ্রাহকের সর্বোত্তম স্বার্থে কাজ করছেন এবং আপনি এখনও বাস্তব, আপনি এখনও বাস্তব, আপনি পরবর্তী প্রজন্মের সাথে সম্পর্ক স্থাপনে অনেক বাধা অতিক্রম করতে পারেন।”
চাদ হোমস, প্রতিষ্ঠাতা ও আর্থিক পরিকল্পনাকারী
“লজ্জা, গর্ব, ভয় বা অন্য কিছু থেকে শুরু করে প্রবীণ প্রজন্ম তাদের বাচ্চাদের জন্য তাদের অর্থ সম্পর্কে খোলার সাথে লড়াই করে,” তিনি বলেছিলেন। “এবং শেষ অবধি, এর অর্থ হ’ল তাদের প্রচুর সম্পত্তি অকারণে প্রোবেটে বন্ধ হয়ে যেতে পারে, তাদের আইনী এবং অ্যাকাউন্টিং ফি বেশি হবে এবং তারা রক্তের সামগ্রিক করকে হ্রাস করবে না।”
গ্যাস্টি বলেছিলেন যে সবচেয়ে বড় চ্যালেঞ্জগুলির মধ্যে একটি হ’ল উত্তরাধিকারীদের কাছ থেকে প্রাথমিক প্রতিরোধকে নিয়ন্ত্রণ করা, বিশেষত যদি তারা মনে করেন যে এস্টেট পরিকল্পনাটি তাদের প্রত্যাশার সাথে একত্রিত হয় না।
তিনি বলেছিলেন, “আত্মবিশ্বাসী হওয়া জরুরী, তবে এটি নয়-মন্তব্যগুলি উত্তরাধিকারীদের সাথে কথা বলা এড়ানো উচিত বা তাদের মনে করা উচিত যে পরিকল্পনাটি তাদের বাধ্য করা হচ্ছে,” তিনি বলেছিলেন। “পরিবর্তে, একটি সহযোগী পদ্ধতি যা তার মতামত গ্রহণ করে এবং বিশ্বাস এবং ব্যস্ততার প্রচার করে।”
একবার স্থানান্তর করার পরে কীভাবে সম্পর্ক বজায় রাখা যায়
একটি দৃ relationship ় সম্পর্ক বজায় রাখার মূল হ’ল গ্রাহকের সাথে আস্থা তৈরি করা, হ্যারিস বলেছিলেন।
“যদি আপনার গ্রাহক বছরের পর বছর বা দশক ধরে আপনার জন্য খুব ভাল কথা বলেন তবে বাচ্চারা আপনাকে আগে থেকেই বিশ্বাস করবে,” তিনি বলেছিলেন। “আপনার সময়টি মূল্যবান তা দেখিয়ে, পরবর্তী প্রজন্ম কোনও বাধ্যবাধকতার পরিবর্তে তাদের জন্য একটি সুযোগ হিসাবে একসাথে কাজ করতে পারে। শিশুদের সভা এবং কথোপকথনে অন্তর্ভুক্ত করার প্রস্তাব দেওয়াও বুদ্ধিমান যাতে যখন অর্থ স্থানান্তরিত হয়, তাই যখন অর্থ স্থানান্তরিত হয়, পরবর্তী প্রজন্ম ইতিমধ্যে একসাথে কাজ করতে অভ্যস্ত।
উইলিয়ামস বলেছিলেন যে গ্রাহক হিসাবে উত্তরাধিকারী বজায় রাখা কোনও গ্রাহককে ধরে রাখা থেকে আলাদা নয়: তাদের যত্ন নিন।
“এগুলি অবিচ্ছিন্নভাবে সংযুক্ত করুন এবং তারা কীভাবে যোগাযোগ করতে পছন্দ করেন তাদের সাথে মানানসই,” তিনি বলেছিলেন। “এখানে একটি দরকারী ইঙ্গিত রয়েছে: ইমেলের পরিবর্তে একটি পাঠ্য বার্তা প্রেরণ করুন your আপনার গ্রাহকের কাছে একটি ছুটির উপহার প্রেরণ করুন? একটি অনুকূল ইভেন্ট তৈরি করুন।”
অর্থ পরবর্তী প্রজন্মের জন্য কেবল একটি জিনিস পাস হয় না; উইলিয়ামস বলেছিলেন যে সম্পর্কগুলিও রয়েছে এবং তাদের গ্রাহকদের সাথে বিকাশকারী পরামর্শদাতারা হ’ল স্থায়ী, বহু -লেয়ার্ড ট্রাস্ট তৈরি করবে, উইলিয়ামস বলেছিলেন।
“তাঁর পরিবারের অংশ হোন,” তিনি বলেছিলেন। “এটি তৈরি করা আপনার সম্প্রদায়। আপনার সম্প্রদায়ের যত্ন নিন We আমরা অন্য পরিবারের যত্ন নিচ্ছি এমন একটি পরিবার।”
গ্যাস্টি বলেছিলেন যে উত্তরসূরিদের সাথে দীর্ঘমেয়াদী সম্পর্ক বজায় রাখতে সুষ্ঠু এবং স্বচ্ছ ফি কাঠামো, স্বতঃস্ফূর্ত রূপান্তর এবং চলমান ব্যস্ততা প্রয়োজন।
তিনি বলেছিলেন, “একটি নির্ভরযোগ্য বিশ্বাসী হিসাবে একটি জায়গা দ্বারা যিনি তার ইনপুটকে সম্মান করেন এবং সংক্রমণকে সহজতর করেন, আপনি এই সম্ভাবনা বাড়িয়ে দেন যে তারা অর্থ স্থানান্তর করার পরে আপনার সাথে কাজ চালিয়ে যাবেন,” তিনি বলেছিলেন।
