গোলাম রাব্বি 
গত বৃহস্পতিবার, একটি আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ সালিস প্যানেল নিচে আঘাত
ম্যাথিসের অ্যাটর্নি, টাইলার প্রিচার্ড এবং বার্মিংহাম, আলাবামার বডওয়েল ইনজুরি গ্রুপ ল ফার্মের রেট ওয়েনস বলেছেন, ম্যাথিস তার দুই ভাগ্নির দ্বারা নিশ্চিত হওয়ার পরে দাবিগুলি উত্থাপিত হয়েছিল যে সে তাদের এবং অন্যান্য আত্মীয়দের কাছে $70,000 এর বেশি স্থানান্তর করে তার সম্পত্তি রক্ষা করতে পারে। কর কমাতে পারে। তার Aflac শেয়ার. স্থানান্তর প্রতিশ্রুত লাভ হবে না জানার পর, ম্যাথিস স্টকটি পুনরুদ্ধার করতে চেয়েছিলেন কিন্তু তার অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করা হয়েছিল।
আইনজীবীরা বলেছেন যে শেয়ার হস্তান্তরটি ম্যাথিসের চরিত্রহীন ছিল এবং অন্ততপক্ষে এটি ঘনিষ্ঠভাবে যাচাই করা উচিত ছিল।
,
আরও পড়ুন:
ওয়েন্স বলেছেন
“একজন পরিবারের সদস্য হঠাৎ করে ক্লায়েন্টের আর্থিক বিষয়ে আগ্রহ দেখায় বা হঠাৎ করে কিছু বড় লেনদেন ঘটে যা ব্যবসায়িক অর্থে হয় না,” তিনি বলেছিলেন। “এগুলি আর্থিক শোষণের সতর্কতামূলক লক্ষণ, এবং এখনও
প্রিচার্ড বলেন, ম্যাথিস একজন ধনী মহিলা যিনি মুদি ব্যবসা শুরু করেছিলেন। তিনি Aflac-এর একজন প্রাথমিক বিনিয়োগকারী ছিলেন, যার সদর দফতর কলম্বাস, জর্জিয়ার, 1970 এর দশকে ফার্মের প্রতিষ্ঠাতার কাছ থেকে শেয়ার কিনেছিলেন যখন তিনি তাদের ট্রাক থেকে বিক্রি করছিলেন।
“যখন তিনি একজনকে দেখেছিলেন তখন তিনি জানতেন যে এটি একটি ভাল চুক্তি ছিল এবং তিনি স্টকটি পছন্দ করেছিলেন এবং এটি রেখেছিলেন,” প্রিচার্ড বলেছিলেন। “এটি তাকে ধনী করেছে।”
প্রিচার্ড এবং ওয়েনস বলেছিলেন যে ম্যাথিস দৃশ্যত তার ভাগ্নিদের অন্তর্ভুক্ত করেননি – যাদের নাম তারা অস্বীকার করেছিল – তার উইলে। ম্যাথিস কর প্রদান এড়ানোর জন্যও পরিচিত ছিল, তাকে তার করের বোঝা কমানোর লক্ষ্যে পদক্ষেপের প্রতি দুর্বল করে তোলে।
“তিনি স্পষ্টভাবে এই ভাগ্নিদের ভালোবাসতেন এবং তাদের বিশ্বাস করেছিলেন,” ওয়েনস বলেছিলেন। তিনি বলেছিলেন যে ভাতিজিরা তাদের উপর স্থাপিত আস্থা এবং তাদের খালার করের অপছন্দ সম্পর্কে তাদের জ্ঞানকে “নিজেদের সমৃদ্ধ করার চেষ্টা করতে” ব্যবহার করেছিল।
প্রিচার্ড এবং ওয়েনস বলেছেন যে ম্যাথিসের এস্টেট জর্জিয়ার রাজ্য আদালতে দায়ের করা মামলায় প্রায় 26,000 Aflac শেয়ার পুনরুদ্ধার করতে সক্ষম হয়েছিল এবং 2023 সালের ফেব্রুয়ারিতে নিষ্পত্তি হয়েছিল। আইনজীবীরা জানান, ভাতিজির দখলে এখনও প্রায় ২৮,৮০০ শেয়ার বাকি রয়েছে।
সমস্ত বলা হয়েছে, প্রিচার্ড বলেছেন যে এস্টেট ম্যাথিসের পক্ষে $4.1 মিলিয়ন চেয়েছে। এই পরিসংখ্যানটি আংশিকভাবে ভাতিজিদের হাতে থাকা Aflac শেয়ারের বর্তমান মূল্যের উপর ভিত্তি করে ছিল। এর মধ্যে $68,000 ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্সও অন্তর্ভুক্ত ছিল যা ম্যাথিসকে দিতে হয়েছিল যখন তার ভাইঝি তার অ্যাকাউন্টে থাকা ইনভেসকো মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করা শুরু করেছিলেন, সেইসাথে সেই বিক্রয়ের মাধ্যমে তিনি বাজেয়াপ্ত করা লভ্যাংশে $350,000।
শেষ পর্যন্ত, মামলার রায়ে তিন সদস্যের FINRA সালিসি প্যানেল ম্যাথিস এস্টেটকে প্রায় $3.3 মিলিয়ন ক্ষতিপূরণমূলক ক্ষতি, বিশেষজ্ঞদের ফি কভার করার জন্য $17,500, এবং প্রাথমিক ফাইলিং ফি কভার করার জন্য $625 প্রদান করেছে। যেমনটি প্রায়শই এই ধরনের ক্ষেত্রে হয়, সালিসকারীরা তাদের সিদ্ধান্তের কারণ বা তাদের অনুমোদিত পুরস্কারের পরিমাণ ব্যাখ্যা করেনি।
ইনভেস্টর অ্যাডভোকেটরা প্রায়ই তথাকথিত অ্যাফিনিটি জালিয়াতির বিপদ সম্পর্কে সতর্ক করে। এটি ঘটে যখন অসৎ উদ্দেশ্যযুক্ত পক্ষগুলি অভিপ্রেত শিকারের সাথে তাদের মিল রয়েছে – যেমন একটি পারিবারিক সংযোগ বা জাতিগত বা জাতিগত সম্পর্ক – এমনভাবে বিশ্বাস অর্জনের জন্য যা একজন বহিরাগত বিশ্বাস করবে না৷
এক দশক আগে একটি বিনিয়োগকারীর সতর্কতায়, সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন অ্যাফিনিটি জালিয়াতির কয়েকটি হলমার্ক তালিকাভুক্ত করেছে।
এসইসি সতর্ক করে, “যদিও আপনি যে ব্যক্তিকে বিনিয়োগের প্রস্তাব দিচ্ছেন তাকে চেনেন, সেই ব্যক্তির ব্যাকগ্রাউন্ডের পাশাপাশি বিনিয়োগ সম্পর্কেও গবেষণা করতে ভুলবেন না – আপনার মনে যে বিনিয়োগই থাকুক না কেন যে ব্যক্তিটি সুযোগ নিয়ে আসে সে কতটা বিশ্বস্ত।” “
এসইসি অনুসারে একটি বিশেষভাবে দুর্বল গোষ্ঠী,
AARP অনুমান করে যে প্রবীণ জালিয়াতির সবচেয়ে বড় সমস্যা 60 বছর বা তার বেশি বয়সের লোকেরা ভোগে।
“গ্র্যান্ড স্কিমের মধ্যে, এটি বয়স্কদের আর্থিক শোষণের সাথে সম্পর্কিত একটি সিদ্ধান্ত,” ওয়েনস বলেছিলেন। ,
প্রিচার্ড এবং ওয়েনস বলেছেন যে FINRA নিয়ম ব্রোকারেজ ক্লায়েন্টদের বিশ্বস্ত যোগাযোগ ব্যক্তিদের মনোনীত করার অনুমতি দেয় যাদের জালিয়াতির বিষয়ে উদ্বেগ দেখা দিলে পরামর্শ করা যেতে পারে। ম্যাথিসের ক্ষেত্রে, তার ছেলে, টনিকে সেই ধরণের যোগাযোগ হিসাবে নাম দেওয়া হয়েছিল। কিন্তু ওয়েলস স্পষ্টতই ফার্মে তার প্রতিটি অ্যাকাউন্টে তার নাম রাখেননি এবং তাদের সাথে যোগাযোগ করেননি।
বৃহস্পতিবার আলাদাভাবে, একটি FINRA সালিস প্যানেল FINRA-এর অনলাইনে উপস্থিত তথ্য থেকে অভিযোগের রেকর্ড সরানোর জন্য স্মিথের অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করেছে।
