আপনার নতুন RIA-এর জন্য সেরা AUM লক্ষ্য কী?

অনেক আর্থিক উপদেষ্টা এই বিশ্বাসে তাদের কর্মজীবন শুরু করেন ব্যবস্থাপনার অধীনে সম্পদ সর্বাধিক করা এটি সাফল্যের জন্য অপরিহার্য। কিন্তু যদিও এটি বৃহৎ দালাল-বিক্রেতাদের প্রেক্ষাপটে বোঝা যায়, যেখানে অনেক পরিকল্পনাকারী শুরু করে, যখন তারা আপনার নিজস্ব RIA চালু করুন,

এই নবাগত সিইওরা অপারেশন ম্যানেজমেন্ট সহ অনেক জটিল চ্যালেঞ্জের মুখোমুখি হন, প্রতিভা বিকাশ এবং বাধ্য হও। এবং কয়েক বছর ধরে এই দায়িত্বগুলি পালন করার পরে, তারা দেখতে শুরু করে যে আকার সবসময় একই থাকে না সাফল্যের জন্য মেট্রিক্স,

এই উপলব্ধির সাথে প্রায়ই প্রশ্ন ওঠে: আদর্শ RIA আকার কি?

আপনার RIA এর কাঙ্খিত AUM টার্গেট করা শুধুমাত্র একটি ব্যবসায়িক পছন্দ নয়। এটি একটি অত্যন্ত ব্যক্তিগত সিদ্ধান্ত যা আপনার দৃঢ় দৃষ্টিভঙ্গি এবং আপনার জীবনের লক্ষ্য এবং কিছু ক্ষেত্রে অংশীদার এবং বিনিয়োগকারীদের প্রত্যাশা পূরণ করার আপনার ক্ষমতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ হতে হবে। আপনি একটি বুটিক, মাঝারি আকারের, আঞ্চলিক বা জাতীয় RIA পরিচালনা করতে চান না কেন, প্রতিটি পথের জন্য দর্জি তৈরি কৌশল এবং নির্দিষ্ট ত্যাগের প্রয়োজন। প্রতিটি AUM স্তরের সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি বিবেচনা করে এবং RIA নেতাদের নিজেদেরকে যে প্রধান প্রশ্নগুলি জিজ্ঞাসা করা উচিত তা চিহ্নিত করে, আমরা অন্বেষণ করব কিভাবে তারা তাদের কৌশলগত দৃষ্টিভঙ্গি সমর্থন করতে পারে।

বুটিক RIAs: AUM এ $500M এবং $1B এর মধ্যে

বুটিক RIA হল বিশেষ কোম্পানি যারা অত্যন্ত ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরামর্শ প্রদানের উপর ফোকাস করে।

পেশাদার: একটি বুটিক RIA এর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সুবিধা হল ক্লায়েন্টদের সাথে ঘনিষ্ঠ এবং দীর্ঘস্থায়ী সম্পর্ক গড়ে তোলার ক্ষমতা। এই উচ্চ স্তরের ব্যক্তিগত মনোযোগ গ্রাহকের আনুগত্য এবং দীর্ঘমেয়াদী ব্যস্ততাকে উৎসাহিত করে, যা বাজারে একটি শক্তিশালী পার্থক্যকারী হতে পারে। মালিক ব্যবসার সমস্ত দিকের উপর ঘনিষ্ঠ নজর রাখতে পারেন, সামঞ্জস্যপূর্ণ পরিষেবার গুণমান নিশ্চিত করতে পারেন এবং ফার্মকে আরও ভাল কৌশল তৈরি করতে সক্ষম করতে পারেন। নির্দিষ্ট স্থান বাজারে।

আরও পড়ুন: ব্যবসায়িক সত্তা ট্যাক্স এবং M&A-কে প্রভাবিত করে – কিভাবে RIAs পছন্দকে মূল্যায়ন করে

ঘাটতি: বুটিক RIA-এর জন্য প্রধান চ্যালেঞ্জ হল মাপযোগ্যতা। একটি কোম্পানির বৃদ্ধির সাথে সাথে, পরিষেবার গুণমানে আপস না করে আরও বেশি গ্রাহক পরিচালনা করা আরও কঠিন হয়ে ওঠে, প্রায়শই উর্ধ্বমুখী রাজস্ব সম্ভাবনা সীমিত করে। উচ্চ প্রতি গ্রাহক খরচ, বিশেষ করে সম্পর্কিত প্রযুক্তিপ্রবৃদ্ধিতে বিনিয়োগ করার কোম্পানির ক্ষমতা সীমিত করে বাজেটের উপর চাপ সৃষ্টি করতে পারে। এবং, এই আকারে, বেশিরভাগ দায়িত্ব মালিকের উপর পড়ে, মূল ব্যক্তির এক্সপোজার এবং বার্নআউটের ঝুঁকি বাড়ায়। আর্থিক অস্থিরতার ফলে, এবং দ্রুত কিছু মূল গ্রাহকের ক্ষতির কারণ হতে পারে, যা এই AUM স্তরে টিকে থাকা একটি সম্ভাব্য অনিশ্চিত পথ তৈরি করে।

গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন: সিইওরা কি এর জন্য প্রস্তুত? তীব্র ব্যক্তিগত চাহিদা এবং একটি বুটিক RIA পরিচালনার আর্থিক অস্থিরতা, সেইসাথে স্থবিরতা এড়াতে যখন বৃদ্ধি অনুসরণ করার চেয়ে ছোট থাকা বেছে নেওয়া?

মাঝারি আকারের RIA: AUM এ $1B থেকে $10B

মাঝারি আকারের RIAs বুটিক সংস্থাগুলির ব্যক্তিগতকৃত পরিষেবা এবং বৃহত্তর ক্রিয়াকলাপের সংস্থান ক্ষমতার মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখে। এই কোম্পানিগুলি প্রায়ই একটি সহযোগী অংশীদারিত্ব মডেলের সাথে কাজ করে।

পেশাদার: মাঝারি আকারের RIA-এর মূল সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল উপদেষ্টা অংশীদারিত্বের মাধ্যমে বিভিন্ন দক্ষতা এবং সংস্থানগুলি পুল করার ক্ষমতা। এই সহযোগিতা পরিষেবা অফারগুলিকে প্রসারিত করতে পারে এবং ফার্মের সামগ্রিক মূল্য প্রস্তাবকে উন্নত করতে পারে। তাদের নিষ্পত্তিতে আরও সংস্থান সহ, মাঝারি আকারের সংস্থাগুলি উন্নত প্রযুক্তিতে বিনিয়োগ করার জন্য আরও ভাল অবস্থানে রয়েছে পেশাদার উন্নয়নআরও আকর্ষণীয় কাজের পরিবেশ তৈরি করা এবং পরিষেবার মান উন্নত করা। অংশীদারদের মধ্যে ভাগ করা দায়িত্বগুলি ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপগুলিকে মসৃণ এবং আরও দক্ষ করে তুলতে পারে, সাহায্য করে বার্নআউট এড়ান,

ঘাটতি: এই আকারে, একটি আরও জটিল অপারেটিং কাঠামো প্রয়োজন। সম্প্রসারিত স্কেল প্রকাশ করবে কোন অংশীদাররা নেতা, ব্যবস্থাপক বা ব্যবসায়িক বিকাশকারী হিসাবে পারদর্শী, প্রতিভা, দক্ষতা এবং প্রত্যাশাগুলি ভুলভাবে মিলিত হলে সম্ভাব্য কঠিন কথোপকথন শুরু করে। ভূমিকার স্বচ্ছতা গুরুত্বপূর্ণ হয়ে ওঠে। সিদ্ধান্ত গ্রহণ ধীর এবং কষ্টকর হতে পারে কারণ আরও অংশীদাররা আগ্রহী হয়ে ওঠে, ভিন্ন মতামত এবং বিরোধপূর্ণ দৃষ্টিভঙ্গি প্রায়ই বিলম্ব এবং বিবাদের কারণ হয়। মুনাফা ভাগাভাগিও ঘর্ষণ তৈরি করতে পারে, বিশেষ করে যদি কিছু অংশীদার অসম অবদান অনুভব করে। তদ্ব্যতীত, একটি কোম্পানির বৃদ্ধির সাথে সাথে নিয়ন্ত্রক এবং অপারেশনাল জটিলতাগুলি আরও উন্নত সিস্টেম এবং শক্তিশালী ব্যবস্থাপনা কাঠামোর দাবি করে বৃদ্ধি পাবে।

গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন: অংশীদারদের মধ্যে সাদৃশ্য বজায় রেখে সিইও কি আরও জটিল সাংগঠনিক কাঠামো কার্যকরভাবে পরিচালনা করতে পারেন?

আরও পড়ুন: 3 ধরনের কোম্পানির জন্য RIA এর নির্দেশিকা যা তাদের কেনার চেষ্টা করছে

আঞ্চলিক RIAs: AUM এ $10B থেকে $25B

আঞ্চলিক RIAs একটি বৃহত্তর স্কেলে কাজ করে, একাধিক রাজ্যে গ্রাহকদের সেবা করে। এই কোম্পানিগুলি সাধারণত বেশ প্রতিষ্ঠিত, অনেক অঞ্চলে একটি শক্তিশালী ব্র্যান্ড উপস্থিতি রয়েছে৷

পেশাদার: একটি আঞ্চলিক RIA ব্র্যান্ডের দৃশ্যমানতা এবং প্রতিযোগিতামূলক অবস্থান বৃদ্ধি করে তার বাজারের নাগাল উল্লেখযোগ্যভাবে প্রসারিত করতে পারে। এই বিস্তৃত পদচিহ্ন ফার্মটিকে শীর্ষ-স্তরের প্রতিভাকে আকৃষ্ট করতে এবং ধরে রাখতে দেয় যারা বৃহত্তর প্রভাবের সাথে বড় পর্যায়ে আকৃষ্ট হয়। উপরন্তু, একাধিক অঞ্চলে একটি বৈচিত্র্যময় ক্লায়েন্ট বেস ফার্মকে স্থানীয় অর্থনৈতিক মন্দা থেকে দূরে রাখতে সাহায্য করে, আরও স্থিতিশীল রাজস্ব প্রবাহ তৈরি করে। এই বৃদ্ধি ফার্মের বৃদ্ধির দিকেও নিয়ে যায় মূল্যায়ন ক্ষমতাকারণ কৌশলগত ক্রেতারা কয়েকটি ছোট কোম্পানির পরিবর্তে একটি বড়, প্রতিষ্ঠিত ফার্ম অর্জন করতে পছন্দ করতে পারে।

ঘাটতি: একাধিক স্থান জুড়ে অপারেশন পরিচালনা করা চ্যালেঞ্জিং হতে পারে, মসৃণ কার্যকারিতা বজায় রাখার জন্য শক্তিশালী ব্যবস্থাপনা কাঠামো এবং উল্লেখযোগ্য প্রশাসনিক তদারকি প্রয়োজন। একটি কোম্পানির বৃদ্ধির সাথে সাথে, বিভিন্ন অফিস জুড়ে একটি সামঞ্জস্যপূর্ণ সংস্কৃতি সংরক্ষণ করা কঠিন হতে পারে, সম্ভাব্য মূল মানগুলিকে কমিয়ে দেয় যা প্রাথমিকভাবে এর সাফল্যের দিকে পরিচালিত করে। বিভিন্ন আঞ্চলিক প্রবিধানের কারণে সম্মতি আরও জটিল হয়ে ওঠে, যার জন্য একটি শক্তিশালী ব্যাক-অফিস অবকাঠামো প্রয়োজন। অতিরিক্তভাবে, গ্রাহকের অভিজ্ঞতায় ধারাবাহিকতা নিশ্চিত করা এবং অবস্থান জুড়ে অপারেটিং মানগুলির উপর নিয়ন্ত্রণ বজায় রাখা ক্রমশ কঠিন হয়ে উঠছে।

গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন: সিইও কি বহুআঞ্চলিক ক্রিয়াকলাপের জন্য প্রয়োজনীয় ব্যবস্থাপনা এবং প্রশাসনিক ওভারহেডে বিনিয়োগ করতে ইচ্ছুক?

আরও পড়ুন: আরও RIAs ক্রেতা ইক্যুইটি অফার করছে। বিক্রেতাদের কি জানতে হবে তা এখানে

জাতীয় RIA: AUM-এ $25B এবং আরও অনেক কিছু

দেশের বেশিরভাগ অংশে জাতীয় RIA-এর উল্লেখযোগ্য উপস্থিতি রয়েছে। এই কোম্পানিগুলি বাজারে অনেক মনোযোগ আকর্ষণ করে এবং বৃহৎ পরিসরে কাজ করার জন্য সম্পদ রয়েছে।

পেশাদার: একটি জাতীয় RIA এর সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য সুবিধা হল এর অতুলনীয় বাজারের নাগাল এবং প্রভাব। এই ধরনের সংস্থাগুলি স্কেলের অর্থনীতি থেকে উপকৃত হয়, তাদের প্রযুক্তি এবং অবকাঠামোতে প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ করার অনুমতি দেয়, অপারেটিং খরচ হ্রাস করে এবং লাভের মার্জিন বৃদ্ধি করে। এই কোম্পানিগুলির জাতীয় নাগাল আর্থিক শক্তি এবং ব্র্যান্ডের সুনাম বৃদ্ধি করে সারা দেশ থেকে একটি বৈচিত্র্যময় গ্রাহক পোর্টফোলিওকে আকর্ষণ করে৷

ঘাটতি: কিন্তু অপারেশন এই স্কেল যথেষ্ট মূলধন বিনিয়োগ প্রয়োজন. এর জটিলতা দেশব্যাপী সম্মতি এবং আমলাতান্ত্রিক ব্যবস্থাপনা ক্লায়েন্ট-কেন্দ্রিক পরিষেবাগুলি থেকে মনোযোগ সরাতে পারে, সম্ভাব্যভাবে ক্লায়েন্ট এবং উপদেষ্টাদের যারা আরও কাস্টমাইজড পদ্ধতি পছন্দ করে তাদের বিচ্ছিন্ন করতে পারে। একটি জাতীয় অপারেশনের প্রশাসনিক এবং নিয়ন্ত্রক বোঝাও তাৎপর্যপূর্ণ, এই জটিলতাগুলি পরিচালনা করার জন্য একটি বড়, দক্ষ ব্যাক-অফিস দল প্রয়োজন। উপরন্তু, সর্বনিম্ন সাধারণ ডিনোমিনেটর পরিচালনা করার জন্য রেলিগেশন এড়ানো এই আকারে একটি উল্লেখযোগ্য চ্যালেঞ্জ হয়ে দাঁড়ায়।

গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন: সিইও কি জাতীয়ভাবে বৃদ্ধির সময় গ্রাহককেন্দ্রিক দর্শন বজায় রাখতে পারেন?

আপনি সম্পদ ব্যবস্থাপনায় আপনার ভবিষ্যৎ বিবেচনা করার সময়, আপনার আকাঙ্ক্ষা বিবেচনা করার জন্য সময় নিন, সমবয়সীদের সাথে পরামর্শ করুন এবং প্রতিটি সম্ভাব্য স্কেল আপনার পেশাদার এবং ব্যক্তিগত উচ্চাকাঙ্ক্ষার সাথে কীভাবে সারিবদ্ধ হয় তা সমালোচনামূলকভাবে মূল্যায়ন করুন। আপনার জন্য সঠিক আকারের RIA বাজারের চাহিদা এবং আপনি যে জীবন চান তার জন্য আপনার দৃষ্টিভঙ্গি মেটাতে হবে।