গোলাম রাব্বি 
মার্কিন অবসর গ্রহণকারী সেভার প্রায়শই তাদের অবসর গ্রহণের অ্যাকাউন্টগুলির সর্বাধিক সুবিধা না পাওয়ার জন্য অনুসরণ করা হয়। তবে আর্থিক পরামর্শদাতারা প্রায়শই গ্রাহকের সর্বশ্রেষ্ঠ সম্পত্তি: 401 (কে), 403 (খ) বা বর্তমান নিয়োগকর্তাদের সাথে রাখা 457 টি অ্যাকাউন্টকে উপেক্ষা বা উপেক্ষা করার জন্য সমানভাবে দোষী হিসাবে সমানভাবে দোষী হতে পারে।
অনেক উপদেষ্টা বিশ্বাস করেন যে তারা তাদের গ্রাহকদের বর্তমান কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্টগুলি পরিচালনা করতে পারবেন না।
উভয় অনুমান ভুল। আমাদের অনুমান থেকে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে 25 মিলিয়নেরও বেশি অংশগ্রহণকারী সহ 100,000 এরও বেশি কর্মক্ষেত্র অবসর গ্রহণের পরিকল্পনা যা অংশগ্রহণকারী এখনও কাজ করার সময় অ্যাকাউন্টে তৃতীয় পক্ষের পরিচালনার অনুমতি দেয়।
এই অ্যাকাউন্টগুলিকে সক্রিয়ভাবে সম্বোধন করে, পরামর্শদাতারা এই প্রক্রিয়াতে তাদের নিজস্ব ব্যবসা বাড়িয়ে তাদের নিজস্ব ব্যবসা বাড়িয়ে তুলতে পারে এবং গ্রাহকরা সম্পর্ককে আরও গভীর করতে পারেন।
এটি জিজ্ঞাসা দিয়ে শুরু হয়।
বিদ্যমান গ্রাহক
আপনার গ্রাহকরা কোথায় কাজ করেন? বিদ্যমান গ্রাহক হ’ল পরামর্শদাতাদের জন্য পরিষ্কার প্রাথমিক পয়েন্ট যারা কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্টগুলি অনুষ্ঠিত করতে শুরু করতে চান।
গ্রাহকরা – এবং তাদের স্বামী এবং অন্যান্যরা কাজ করছেন এমন সংস্থাগুলি সনাক্ত করে শুরু করুন। তথ্য কাগজপত্রে সমাহিত করা যেতে পারে। যদি তা না হয় তবে কেবল ক্লায়েন্টকে আপডেট করতে বলুন।
অ্যাকাউন্টটি পেশাদার পরিচালনার জন্য যোগ্য কিনা তা নির্ধারণের জন্য গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপটি। বিশেষজ্ঞের সাথে অংশীদারিত্ব পরামর্শদাতাদের সন্ধানের জন্য সূক্ষ্ম মুদ্রণ নেভিগেট করতে সহায়তা করতে পারে।
আরও পড়ুন:
যদি কোনও গ্রাহকের একটি যোগ্য কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্ট থাকে তবে সামনের অংশটি সোজা – পেশাদারভাবে অ্যাকাউন্টটি পরিচালনা করতে বলে। বিবেচনা করুন, “আপনি কি আমাকে আপনার অন্যান্য সম্পত্তি সহ আপনার 401 (কে) অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করতে চান?”
এই প্রশ্নটি তাদের অ্যাকাউন্টকে তাদের বিস্তৃত আর্থিক পরিকল্পনায় সংহত করার সুবিধাগুলি নিয়ে আলোচনা করতে পারে। এর মধ্যে 401 (কে) পরিকল্পনার মূল বিনিয়োগ মেনু ছাড়িয়ে পরামর্শদাতার ঝুঁকি-রেফার্ড পোর্টফোলিও নির্মাণ এবং চলমান পর্যবেক্ষণ নিশ্চিত করার সুবিধা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
পরামর্শদাতারাও পরামর্শ দিতে পারেন যে পেশাদার পরিচালনা যুক্ত করতে অ্যাকাউন্টটি সরানোর প্রয়োজন নেই এবং সমস্ত বিবৃতি এবং পরিষেবা অপরিবর্তিত রয়েছে।
নতুন গ্রাহক
কখন?
গ্রাহকরা বিনিয়োগ নির্বাচন বা তাদের কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্ট পর্যবেক্ষণ সম্পর্কে খুব কম গাইডেন্স পেতে পারেন। এই অ্যাকাউন্টগুলিকে একটি বিস্তৃত আর্থিক পরিকল্পনা প্রক্রিয়াতে সংহত করা সমন্বিত সম্পদ বরাদ্দ এবং চলমান তদারকির অনুমতি দেয়, যা দীর্ঘমেয়াদে গ্রাহকের জন্য আরও ভাল ফলাফলের দিকে নিয়ে যেতে পারে।
বাদাম এবং বল্ট
এক্সিকিউটিভ অ্যাকাউন্টগুলি কার্যকরভাবে, সম্মতি এবং কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করে। পরামর্শদাতারা এটি করার জন্য অনেক ডিভাইস এবং পদ্ধতির মূল্যায়ন করতে পারেন।
পরামর্শদাতাদের এমন একটি প্ল্যাটফর্ম সন্ধান করা উচিত যা যোগ্য কর্মক্ষেত্রের অবসর অ্যাকাউন্টগুলি স্বীকৃতি এবং বুঝতে সহায়তা করে এবং যা এই অ্যাকাউন্টগুলি সহ গ্রাহকদের কাছে পৌঁছনো, পরিচালনা এবং বিলিংয়ের প্রক্রিয়াটিকে প্রবাহিত করে। গ্রাহকদের বর্তমান এবং দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ ঝুঁকি-ভিত্তিক পোর্টফোলিও তৈরির জন্য পর্যাপ্ত অন্তর্নির্মিত সরঞ্জাম সহ সমাধানগুলি সন্ধান করুন।
পেশাদারদের সাথে সরাসরি কাজ করে এমন প্ল্যাটফর্মগুলির বিকল্প যা পেশাদার পরিচালনার বাইরে সনাক্ত করতে আনুষ্ঠানিকভাবে কাজ করে। এই সম্মতিটি অননুমোদিত তৃতীয় পক্ষের অ্যাক্সেস থেকে আসা ঝুঁকিগুলি হ্রাস করতে সহায়তা করবে, যেমন যখন পরামর্শদাতারা অ্যাক্সেস পাওয়ার জন্য ক্লায়েন্টের পাসওয়ার্ড ব্যবহার করেন।
এটি পরিচালনা করে এমন বিক্রেতাদের সাথে কাজ করাও বোধগম্য
যখন পেশাদার পরিচালনার জন্য অ্যাকাউন্টটি বিলিংয়ের কথা আসে, তখন একটি স্বচ্ছ, স্কেলযোগ্য মডেল চয়ন করুন যা ফার্মের ব্যবসায়ের লক্ষ্য এবং গ্রাহকের প্রত্যাশাগুলিকে একত্রিত করে। কিছু সরবরাহকারীদের আটক চুক্তি রয়েছে যা অবসর অ্যাকাউন্ট থেকে সরাসরি ফি বিলিংয়ের অনুমতি দেয়।
