গোলাম রাব্বি 
চার্লস শোয়াবের হাতে একটি বড় জালিয়াতির সমস্যা থাকতে পারে।
দুই মাসেরও কম সময়ের মধ্যে তৃতীয়বারের জন্য, শোয়াব এবং এর অংশীদারদের বিরুদ্ধে তাদের গ্রাহকদের অবসরকালীন সঞ্চয়গুলি তাদের অ্যাকাউন্ট থেকে নিষ্কাশন করা থেকে স্ক্যামারদের থামাতে কার্যত কিছুই না করার অভিযোগ আনা হয়েছে। উত্তর ক্যালিফোর্নিয়ার ফেডারেল জেলা আদালতে বুধবার দায়ের করা সর্বশেষ মামলায় শোয়াবকে অলসভাবে দাঁড়িয়ে থাকার অভিযোগ আনা হয়েছে যখন খারাপ অভিনেতারা লস অ্যাঞ্জেলেস কাউন্টির এক বয়স্ক দম্পতিকে তাদের অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায় $30 মিলিয়ন তুলে নেওয়ার জন্য প্রতারণা করেছিল এবং এর বেশিরভাগই ক্রিপ্টোকারেন্সিতে স্থানান্তর করার নির্দেশ দিয়েছিল। বিনিময়
শেষ পর্যন্ত, সেই অর্থের $18.5 মিলিয়ন ক্রিপ্টোতে রূপান্তরিত হয়েছিল এবং স্ক্যামারদের কাছে পাঠানো হয়েছিল, মামলা অনুসারে, এটি পুনরুদ্ধার করা অসম্ভব করে তোলে।
এই অভিযোগগুলো আসে ঠিক এক মাস পর
তিনটি ক্ষেত্রেই, কথিত কেলেঙ্কারি মূলত একই লাইনে পরিচালিত হয়েছিল।
প্রতারকরা সম্ভাব্য ভিকটিমদের কম্পিউটার হ্যাক করে এবং তাদের আর্থিক অ্যাকাউন্ট দখল করে নেয়। তারপরে তারা নিজেদেরকে আইন প্রয়োগকারী বা একটি আর্থিক সংস্থার প্রতিনিধি হিসাবে পরিচয় করিয়ে দেয় যারা নিরাপদ রাখার স্পষ্ট উদ্দেশ্যে সম্পদগুলি অন্যত্র স্থানান্তর করতে চায়। যদিও, বাস্তবে, তারা নিছক সম্পদ তাদের হাতে নিয়ে আসছিল।
এই অভিযোগ 84 বছর বয়সী লরেন্স লিউ এবং তার 76 বছর বয়সী স্ত্রী লিং-লিং লিউর।
মামলা অনুসারে, “এই মামলাটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের দ্বারা সংঘটিত দুর্বল প্রবীণদের ইচ্ছাকৃত এবং ধ্বংসাত্মক অপব্যবহার থেকে উদ্ভূত – কিন্তু যা এই উদাহরণে ব্যর্থ হয়েছে – বাদীদের উপর অস্বাভাবিক এবং সন্দেহজনক প্রতারণামূলক কার্যকলাপ রোধ করতে।” ,
আরও পড়ুন:
শোয়াবের একজন মুখপাত্র বলেছেন, “আমরা লিউ পরিবারের প্রতি সহানুভূতি জানাই, এবং আমরা আশা করি যে অপরাধীদের যারা তাদের অর্থ চুরি করেছে তাদের বিচারের আওতায় আনা হবে। তবে অভিযোগের অভিযোগগুলি চুরি থেকে সম্পূর্ণ মিথ্যার দিকে চলে গেছে।”
“লিউ পরিবার শোয়াব ছেড়ে যাওয়া প্রতিটি তারের অনুমোদন দিয়েছে, এবং প্রতিটি তার একটি অ্যাকাউন্টে গেছে যা লিউ পরিবার নিয়ন্ত্রণ করে,” মুখপাত্র বলেছেন।
প্রবীণ জালিয়াতি – 21 শতকের একটি অপরাধ?
লুইসের মামলাটি প্রাচীন প্রতারণার সমস্যার দিকে দৃষ্টি আকর্ষণ করার সর্বশেষ কেস, যাকে কখনও কখনও “21 শতকের অপরাধ” বলা হয়। AARP অনুমান করে যে 60 বছর বা তার বেশি বয়সীরা হারায়
“বেবি বুমার প্রজন্মের বয়স বাড়ার সাথে সাথে এবং তাদের মধ্যে যত বেশি অবসর নেবে, এই এলাকায় জালিয়াতির আরও সুযোগ থাকবে,” বার্কসন বলেছিলেন। “এবং স্ক্যামাররা যে সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে তা মারাত্মক পরিণতির সাথে উন্নতি করতে থাকে।”
লুইসের একজন আইনজীবী, ফ্লোরিডা-ভিত্তিক ফার্ম সিলভার মিলারের কোরাল স্প্রিংসের ডেভিড সিলভার বলেছেন যে তিনি এবং তার সহকর্মীরা শোয়াবের বিরুদ্ধে যে ধরনের প্রতারণার অভিযোগ করছেন তা প্রতিরোধ করার জন্য নতুন আইনের প্রয়োজন আছে বলে মনে করেন না।
“আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং এক্সচেঞ্জগুলি তাদের গ্রাহকদের সুরক্ষার জন্য বিদ্যমান আইনের অধীনে ইতিমধ্যেই তাদের দায়িত্ব পালন করতে হবে,” সিলভার বলেছেন। “এর চেয়ে কম কিছু হল গেটে ঘুমিয়ে থাকা আমাদের বিশ্বস্ত আর্থিক রক্ষীদের সাথে একটি গুরুতর অনাচার এবং কর্তব্যের অবহেলা।”
আর্থিক স্ক্যামাররা কীভাবে দুর্বল সেভার্সকে প্রতারিত করে
সিলভার লুইস সম্পর্কে জীবনী সংক্রান্ত বিশদ প্রদান করতে অস্বীকার করে বলেছিল যে তারা “খুবই ব্যক্তিগত।” তাদের দায়ের করা তথ্য অনুযায়ী, কীভাবে একজন বৃদ্ধ দম্পতি লাখ লাখ টাকা প্রতারণা করেছেন।
লুইস এই বসন্তে চার্লস শোয়াবের একজন ক্লায়েন্ট হয়েছিলেন যখন তার পূর্বে TD Ameritrade-এ থাকা অ্যাকাউন্টগুলি নিম্নলিখিত অধীনে স্থানান্তরিত হয়েছিল।
লিউকে স্পষ্টতই একজন শোয়াব কর্মচারীর জন্য একটি ফোন নম্বর দেওয়া হয়েছিল যে তার সম্পদ রক্ষা করতে সাহায্য করতে পারে। প্রতারক লিউকে তার এবং তার স্ত্রীর সম্পদকে নিরাপদ রাখতে অন্য প্রতিষ্ঠানে স্থানান্তর করার পরামর্শ দেন।
জাল শোয়াব কর্মচারী লিউ-এর অ্যাকাউন্ট হোল্ডিংয়ের সাথে ব্যাপক পরিচিতি প্রদর্শন করে লিউ-এর আস্থা অর্জন করতে সক্ষম হয়েছিল – যে ধরনের জ্ঞান শুধুমাত্র একজন অভ্যন্তরীণ ব্যক্তির কাছে আশা করা যেতে পারে। লুইসের শোয়াব অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা যাওয়া বন্ধ হয়ে গেছে
পরের দিন, লুইস তার শোয়াব অ্যাকাউন্টে থাকা প্রায় $22 মিলিয়ন শেয়ার বিক্রি করে। ইতিমধ্যে, একজন স্ক্যামার একজন শোয়াব কর্মচারী হিসাবে জাহির করে লুইসকে অস্টিন, টেক্সাস-ভিত্তিক ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ আনচেইনড ট্রেনিং-এ একটি অ্যাকাউন্ট খুলতে রাজি করেছিল।
11 জুলাই, লুইস প্রায় $1 মিলিয়ন অতিরিক্ত স্টক বিক্রি করে এবং তাদের সাথে সংযোগ স্থাপন করে
Unchained ট্রেডিংয়ে আসা বেশিরভাগ অর্থ ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনার জন্য ব্যবহৃত হয়েছিল। সেই ডিজিটাল সম্পদগুলি তখন একটি অনলাইন ঠিকানায় পাঠানো হয়েছিল যা স্ক্যামার দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণ করা হয়েছে বলে বিশ্বাস করা হয়েছিল, যিনি একজন শোয়াব কর্মচারী হিসাবে জাহির করেছিলেন।
ওয়েলস ফার্গো এবং জেপিমরগান সম্ভাব্য জালিয়াতির কারণে স্থানান্তর বন্ধ করে দিয়েছে
অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণভাবে, ওয়েলস ফার্গো এবং জেপিমরগান উভয়ই শেষ পর্যন্ত তারের জালিয়াতির সন্দেহের বরাত দিয়ে লুইসের সম্পদ অযাচিত ব্যবসায় স্থানান্তর করতে অস্বীকার করে।
চার্লস শোয়াব এবং
“তারেরটি উপত্যকা থেকে স্থানান্তরিত হয়”
ক
সমস্ত স্থানান্তরের সময়, লিউস স্পষ্টতই শোয়াব এবং আইআরএস থেকে চিঠির একটি সিরিজ পেয়েছিলেন। তাদের মধ্যে কেউ কেউ তাদের সতর্ক করেছিল যে তাদের সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর চুরি হয়ে গেছে এবং তাদের অ-পরীক্ষিত ট্রেডিংয়ে চলে যাওয়ার মাধ্যমে তাদের সম্পদ রক্ষা করার পরামর্শ দিয়েছে। চিঠিগুলির মধ্যে একটি লরেন্স লিউকেও জানিয়েছিল যে আনচেইনড ট্রেডিং-এ ক্রিপ্টোকারেন্সিতে তার সম্পদের যে কোনও রূপান্তর শুধুমাত্র অস্থায়ী হবে এবং অর্থ অবশেষে তাকে ফেরত দেওয়া হবে।
ক্রিপ্টো ক্রয় হঠাৎ বন্ধ
আনচেইনড ট্রেডিং 16 সেপ্টেম্বর পর্যন্ত লিউসকে ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনার অনুমতি দিয়েছিল, যখন এটি হঠাৎ করে $3.5 মিলিয়ন ক্রয়ের অনুরোধ প্রক্রিয়া করতে অস্বীকার করেছিল। পরিবর্তে আনচেইনড লিউসকে একটি ইমেল পাঠিয়েছে যাতে তাকে জানানো হয় যে তার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করা হচ্ছে এবং অব্যবহৃত তহবিল ফেরত দেওয়া হবে।
সমস্ত বলা হয়েছে, লিউস এবং তার আইনজীবীরা অনুমান করেছেন যে শোয়াব লিউসের জন্য রাখা অ্যাকাউন্ট থেকে $29.55 মিলিয়ন স্থানান্তর অনুমোদন করেছিলেন। সেই অর্থের মধ্যে, প্রায় $22 মিলিয়ন দেওয়া হয়েছিল
বিষয়টির সাথে পরিচিত একজন ব্যক্তি বলেছেন যে জালিয়াতি হওয়ার পরে শোয়াব পুলিশের কাছে পৌঁছেছে। আইন প্রয়োগকারী কর্মকর্তারা লরেন্স লিউকে দেখতে গিয়েছিলেন এবং তাদের বলা হয়েছিল যে তার সম্পদ “বিনিয়োগের উদ্দেশ্যে” স্থানান্তর করা হয়েছে।
লুইসের মামলা শোয়াবকে অভিযুক্ত করেছে,
